Стратегии банков по управлению проблемными активами и залоговым имуществом в условиях кризиса

В Российском аукционном доме (Московский офис) 27-28 сентября прошел международный экономический форум «Залогология-2016». Организаторами мероприятия выступили НП «Профессионалы электронного рынка» и АО «Российский аукционный дом». В первый день форума состоялась VII ежегодная конференция «Управление проблемными кредитами и залоговым имуществом: практика банков-2016».

Партнерами конференции выступили ООО «Центр независимой экспертизы собственности» и КГ «Инвест Проект».

Открыл VII ежегодную конференцию «Управление проблемными кредитами и залоговым имуществом: практика банков-2016»конференцию с приветственным словом Директор НП «Профессионалы электронного рынка» Константин Раев, отметив в своем выступлении всю сложность современной ситуации финансового сектора в России и важность правильного выстраивания работы с проблемными активами в системе банков. Именно этот фактор может зачастую решить одну из ключевых для банков проблем – поддержание ликвидности. И здесь главную роль играет профессионализм в работе с залоговым имуществом и непрофильными активами, отметил эксперт.

Евгений Акимов, управляющий директор – начальник управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами ПАО «Сбербанк», рассказал о практике автоматизации работы с проблемными активами и внедрении инновационных технологий в работу залоговых служб. При этом особое внимание аудитории вызвали сложные вопросы, связанные с взысканием имущества в процедурах банкротства.

Татьяна Грушко, заместитель директора УРПА ЮЛ Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк», осветила вопрос стратегии банка в части работы с проблемными активами, выделив новые подходы к стандартным операциям при работе с залоговым имуществом (использование дронов при осмотре залогового имущества).

Кирилл Кулаков, первый заместитель генерального директора ООО «Центр независимой экспертизы собственности», член Совета по оценочной деятельности при Минэкономразвития России, особо отметил необходимость соединения усилий профессионалов рынка, направленных на консолидацию оценочного и банковского сообществ в условиях экономического кризиса. Сейчас необходима единая позиция по сложным вопросам оценки залогового имущества, отметил эксперт.

Дмитрий Байков, директор Центра экспертизы рисков инвестиционных сделок Департамент банковских рисков АО «Газпромбанк», член Совета Российского общества оценщиков, рассказал о практике использования автоматизированных систем сбора информации и выявления рисков в работе залоговых служб и профилактике возникновение проблемной задолженности. Он отметил, что важно понимание всех факторов при анализе потенциального риска при работе с залогами, в том числе с использованием автоматизированных форм сбора информации внутрибанковскими службами, при определении адекватной стоимости объекта.

О практике работы с проблемными долгами физических лиц и МСП в частности, в своем докладе рассказал заместитель директора по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Владимир Шикин. По его словам, доля выданных мошенникам потребительских кредитов составляет 3-4% от общего объема. При этом эксперт отметил позитивную роль межбанковского взаимодействия по выявлению подобных инцидентов.

Владимир Гамза, председатель Комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ, рассказал о практике работы с проблемными банковскими активами в сфере недвижимости.

Елена Чемакина, руководитель отдела оценки залогового обеспечения Глобэксбанка, рассказала о сложностях практического взаимодействия банковских служб и оценочных компаний. В первую очередь, сделав акцент на необходимости реальных рыночных подходов при оценке залогового имущества. Что в современных условиях вызывает ряд дискуссионных вопросов. Так, крайне сложно понять реальную стоимость ряда сложных объектов коммерческой недвижимости. По сути, каждый раз приходится формировать новый перечень её ключевых признаков для сложных объектов, отметила Елена Чемакина.

Олег Визгалин,заместитель начальникауправления по работе с залогами Департамента сопровождения кредитных операций Внешэкономбанка, затронул перечень вопросов, возникающих при реализации проектов финансирования инвестиционных проектов, направленных на развитие инфраструктуры и механизмов, позволяющих снизить риски банка при оформлении в залог отдельных видов имущества.

Использованию механизмов продажи задолженности на торгах в практике работы банков с непрофильными активами был посвящен доклад Ольги Желудковой, начальника департамента по работе с проблемными и непрофильными активами банков АО «Российский аукционный дом». Сегодня банки особое внимание уделяют работе с непрофильными активами и поэтому рост операций с продажей имущества на торгах, по словам Ольги Желудковой, позволяет банкам оптимизировать процесс монетизации проблемной задолженности.

Владимир Лебединский,первый вице-президент НП «СРОО «Экспертный совет», в своем докладе рассказал о применении иновационных технологий в оценке имущества и трансформации самого понятия оценочной деятельности, с учетом этого. Особое внимание спикер также выделил проблемам искажения стоимости в отчетах об оценке.

В мероприятии приняли участие: ПАО «Сбербанк»,  АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «ВТБ24», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО АКБ «Связь-Банк», ГК «Внешэкономбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Бинбанк», АО «КБ «Глобэкс», ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», ПАО АКБ «Держава», Евразийский банк развития, ПАО «Межтопэнергобанк», АО «НС Банк», ЗАО «Банк ФИНАМ», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО Банк «ЗЕНИТ», ПАО КБ «Восточный», Банк  ПАО АКБ «Урал ФД», АО Банк «Национальный стандарт», ПАО «СКБ Приморья «Примсоцбанк», ПАО «Межтопэнергобанк», ОАО «АКИБАНК», АО «Меткомбанк», АО АКБ «НОВИКОМБАНК», АО КБ «Пойдём! », АО «Банк ФИНАМ», АО «Всероссийский банк развития регионов», ООО «Банкпромышленно-инвестиционныхрасчетов», ООО «ГАЗПРОМНЕФТЬ-ЦЕНТР», ТПП РФ, Финансовый университет при Правительстве РФ, КГ« Инвест проект», ООО «Центрнезависимойэкспертизысобственности», НАПКА  и другие.

Презентации с мероприятия

1 Выявление искажений стоимости в отчетах об оценке
2 Залоговое имущество - ликвидный актив или чемодан без ручки
3 Залоговые и незалоговые кредиторы в делах о банкротстве
4 Механизмы снижения рисков при оформлении в залог отдельных видов имущества
5 Недобросовестные тактики должников в банкротстве
6 Новые подходы к стандартным операциям при работе с залогами
7 Новые правила взыскания долгов для кредиторов и проф. взыскателей
8 Профилактика возникновения проблемной задолженности
9 Работа с проблемными банковскими активами в сфере недвижимости

Фотографии с мероприятия